Zakon o sprječavanju pranja novca (GwG) –
Naša dužnost za transparentnost i sigurnost
Kao agenti za nekretnine, spadamo među zakonski obvezne profesionalne skupine. Pridržavamo se svih zahtjeva Zakona o sprječavanju pranja novca – za vašu sigurnost i veću transparentnost.
Zašto Zakon o pranju novca utječe na agente za nekretnine?
Dužnost kontrole – odgovornost za povjerenje
Transakcije nekretninama često uključuju velike svote novca i stoga su podložne pokušajima pranja novca. Stoga Zakon o sprječavanju pranja novca (GwG) propisuje posebne obveze dubinske analize za agente za nekretnine. Kao ugledna tvrtka, pažljivo provjeravamo identitet naših klijenata i dokumentiramo sve poslovne transakcije. To nas stavlja u rang s bankama, bilježnicima i odvjetnicima – te aktivno doprinosi borbi protiv pranja novca.
Ove tri točke pokazuju što Zakon o sprječavanju pranja novca znači za vas.
01
Pravna obveza
Prema članku 2. stavku 1. br. 14. Zakona o gradnji nekretnina (GwG), dužni smo pridržavati se svih zahtjeva.
02
Provjera identiteta
Prije sklapanja ugovora moramo jasno utvrditi identitet naših kupaca.
03
Dokumentacija
Svi relevantni dokumenti i revizije pohranjeni su sigurno i imaju mogućnost praćenja.
Na ovaj način osiguravamo da je svaka transakcija pravno ispravna i transparentna. Usklađenost sa zakonima o sprječavanju pranja novca nije opcija, već zahtjev. To uključuje, između ostalog, provjeru identiteta, dokumentaciju transakcija i prijavljivanje sumnjivih aktivnosti. Za vas to znači maksimalnu sigurnost za sve transakcije nekretninama. Evo pregleda najvažnijih zahtjeva:
identifikacija
Provjeravamo identifikacijske dokumente i osiguravamo da su kupac i prodavatelj jasno poznati.
transparentnost
Sve poslovne transakcije su u potpunosti dokumentirane – sljedive i provjerljive.
Obveza izvještavanja
Ako posumnjamo na pranje novca, zakonski smo obvezni odmah i izravno obavijestiti nadležne organe.
povjerljivost
Vaši osobni podaci uvijek će se tretirati u skladu s GDPR-om – strogo će biti povjerljivi, zaštićeni i korišteni isključivo u zakonite svrhe.
Mnogi se klijenti pitaju koji se podaci prikupljaju, kako su zaštićeni i zašto agenti za nekretnine igraju tako važnu ulogu u zakonima o sprječavanju pranja novca. Ovdje dajemo odgovore.
Često postavljana pitanja
Ovdje ćete pronaći najvažnija pitanja i odgovore o Zakonu o sprječavanju pranja novca (GwG) i našim obvezama.
Zašto Zakon o sprječavanju pranja novca utječe i na agente za nekretnine?
Budući da se prenose velike svote novca, industrija nekretnina je posebno osjetljiva na pranje novca.
Koji se podaci provjeravaju?
To su obično identifikacijski dokumenti (osobna iskaznica ili putovnica) i podaci o stvarnom vlasniku.
Moram li kao kupac nešto aktivno poduzeti?
Da, morate predočiti identifikaciju i potrebne dokumente – u suprotnom ne možemo stupiti u poslovni odnos.
Što se događa s mojim podacima?
Bit će tretirani povjerljivo, pohranjeni šifrirani i korišteni samo u okviru zakonskih zahtjeva.
Izvještava li broker automatski sve transakcije?
Ne – dužni smo prijaviti nadležnim tijelima samo ako posumnjamo na pranje novca.
S ovim odgovorima znat ćete što Zakon o sprječavanju pranja novca znači za transakcije nekretninama. Ako imate dodatnih pitanja, dostupni smo vam da na njih osobno odgovorimo u bilo kojem trenutku. Za nas Zakon o sprječavanju pranja novca nije birokratska prepreka, već važan doprinos transparentnosti i sigurnosti. Stoga možete biti sigurni da je vaša transakcija nekretninama u pouzdanim rukama s casa4mia.
Vjerujte u pravnu sigurnost i transparentnost – osobno smo uz vas za sva pitanja u vezi sa zakonom o pranju novca.
