Loi sur le blanchiment d'argent (GwG) –
Notre devoir de transparence et de sécurité
En tant qu'agents immobiliers, nous sommes légalement tenus de respecter toutes les exigences de la loi anti-blanchiment d'argent, pour votre sécurité et une plus grande transparence.
Pourquoi la loi sur le blanchiment d’argent affecte-t-elle les agents immobiliers ?
Devoir de contrôle – responsabilité de confiance
Les transactions immobilières impliquent souvent des sommes importantes et sont donc vulnérables aux tentatives de blanchiment d'argent. C'est pourquoi la loi sur le blanchiment d'argent (GwG) impose des obligations de diligence raisonnable particulières aux agents immobiliers. En tant qu'entreprise réputée, nous vérifions soigneusement l'identité de nos clients et documentons toutes les transactions commerciales. Cela nous place sur un pied d'égalité avec les banques, les notaires et les avocats, et nous contribuons activement à la lutte contre le blanchiment d'argent.
Ces trois points montrent ce que la loi sur le blanchiment d’argent signifie pour vous.
01
Obligation légale
Conformément à l'article 2, paragraphe 1, point 14 de la GwG, nous sommes tenus de respecter toutes les exigences.
02
Vérification d'identité
Avant de conclure des contrats, nous devons établir clairement l’identité de nos clients.
03
Documentation
Tous les documents et audits pertinents sont stockés de manière sécurisée et traçable.
C'est ainsi que nous garantissons la légalité et la transparence de chaque transaction. Le respect des lois anti-blanchiment n'est pas une option, mais une exigence. Cela inclut, entre autres, la vérification de l'identité, la documentation des transactions et le signalement des activités suspectes. Pour vous, cela signifie une sécurité maximale pour toutes vos transactions immobilières. Voici un aperçu des exigences les plus importantes :
identification
Nous vérifions les documents d’identité et nous assurons que l’acheteur et le vendeur sont clairement connus.
transparence
Toutes les transactions commerciales sont entièrement documentées, traçables et vérifiables.
Obligation de déclaration
Si nous soupçonnons un blanchiment d’argent, nous sommes légalement tenus d’en informer immédiatement et directement les autorités.
confidentialité
Vos données personnelles seront toujours traitées conformément au RGPD – strictement confidentielles, protégées et utilisées exclusivement à des fins légales.
De nombreux clients se demandent quelles données sont collectées, comment elles sont protégées et pourquoi les agents immobiliers jouent un rôle si important dans la lutte contre le blanchiment d'argent. Nous répondons ici à vos questions.
FAQ
Vous trouverez ici les questions et réponses les plus importantes sur la loi sur le blanchiment d'argent (GwG) et nos obligations.
Pourquoi la loi sur le blanchiment d’argent touche-t-elle également les agents immobiliers ?
Étant donné que des sommes importantes d’argent sont déplacées, le secteur immobilier est particulièrement vulnérable au blanchiment d’argent.
Quelles données sont vérifiées ?
Il s’agit généralement de documents d’identification (carte d’identité ou passeport) et d’informations sur le bénéficiaire effectif.
Dois-je faire quelque chose activement en tant que client ?
Oui, vous devez fournir une pièce d’identité et les documents nécessaires, sinon nous ne pourrons pas établir de relation commerciale.
Qu'advient-il de mes données ?
Elles seront traitées de manière confidentielle, stockées cryptées et utilisées uniquement dans le cadre des exigences légales.
Le courtier signale-t-il automatiquement toutes les transactions ?
Non, nous sommes uniquement tenus de signaler aux autorités compétentes si nous soupçonnons un blanchiment d’argent.
Grâce à ces réponses, vous comprendrez l'impact de la loi anti-blanchiment d'argent sur les transactions immobilières. Pour toute question complémentaire, nous sommes à votre disposition pour y répondre personnellement. Pour nous, la loi anti-blanchiment d'argent n'est pas un obstacle bureaucratique, mais plutôt un atout majeur en termes de transparence et de sécurité. Avec casa4mia, vous avez donc l'assurance que votre transaction immobilière est entre de bonnes mains.
Faites confiance à la sécurité juridique et à la transparence – nous sommes personnellement à vos côtés pour toutes vos questions concernant le droit relatif au blanchiment d’argent.
