Zákon o praní špinavých peněz (GwG) –
Naše povinnost transparentnosti a bezpečnosti
Jako realitní makléři patříme k profesním skupinám se zákonnou povinností. Dodržujeme všechny požadavky zákona o boji proti praní špinavých peněz – pro vaši bezpečnost a větší transparentnost.
Proč zákon o praní špinavých peněz ovlivňuje realitní makléře?
Povinnost kontroly – odpovědnost za důvěru
Realitní transakce často zahrnují velké částky peněz, a proto jsou zranitelné vůči pokusům o praní špinavých peněz. Zákon o boji proti praní špinavých peněz (GwG) proto stanoví pro realitní makléře zvláštní povinnosti due diligence. Jako renomovaná společnost pečlivě ověřujeme totožnost našich klientů a dokumentujeme všechny obchodní transakce. To nás staví na roveň bankám, notářům a právníkům – a aktivně přispíváme k boji proti praní špinavých peněz.
Tyto tři body ukazují, co pro vás znamená zákon o boji proti praní špinavých peněz.
01
Právní povinnost
Podle § 2 odst. 1 č. 14 zákona GwG jsme povinni dodržovat všechny požadavky.
02
Ověření totožnosti
Před uzavřením smluv musíme jasně zjistit totožnost našich zákazníků.
03
Dokumentace
Veškeré relevantní dokumenty a audity jsou bezpečně uloženy a dohledatelné.
Takto zajišťujeme, aby každá transakce byla právně bezchybná a transparentní. Dodržování zákonů proti praní špinavých peněz není volbou, ale požadavkem. To zahrnuje mimo jiné ověření totožnosti, dokumentaci transakcí a hlášení podezřelé aktivity. Pro vás to znamená maximální bezpečnost všech transakcí s nemovitostmi. Zde je přehled nejdůležitějších požadavků:
identifikace
Kontrolujeme doklady totožnosti a zajišťujeme, aby kupující a prodávající byli jasně známí.
Povinnost hlášení
Pokud máme podezření na praní špinavých peněz, jsme ze zákona povinni okamžitě a přímo informovat úřady.
důvěrnost
S vašimi osobními údaji bude vždy nakládáno v souladu s GDPR – budou přísně důvěrné, chráněné a používané výhradně pro zákonné účely.
Mnoho zákazníků se ptá, jaké údaje se shromažďují, jak jsou chráněny a proč realitní makléři hrají tak důležitou roli v zákonech proti praní špinavých peněz. Zde nabízíme odpovědi.
Často kladené otázky
Zde najdete nejdůležitější otázky a odpovědi týkající se zákona o praní špinavých peněz (GwG) a našich povinností.
Proč se zákon o praní špinavých peněz týká i realitních makléřů?
Vzhledem k tomu, že se přesouvají velké částky peněz, je realitní průmysl obzvláště zranitelný vůči praní špinavých peněz.
Které údaje se kontrolují?
Obvykle se jedná o doklady totožnosti (občanský průkaz nebo cestovní pas) a informace o skutečném majiteli.
Musím jako zákazník aktivně něco dělat?
Ano, musíte předložit doklad totožnosti a potřebné dokumenty – jinak nemůžeme navázat obchodní vztah.
Co se stane s mými daty?
Budou zacházeny důvěrně, budou uloženy zašifrované a použity pouze v rámci zákonných požadavků.
Hlásí broker automaticky všechny transakce?
Ne – máme povinnost hlásit případ příslušným orgánům pouze v případě podezření na praní špinavých peněz.
S těmito odpověďmi budete vědět, co zákon o praní špinavých peněz znamená pro transakce s nemovitostmi. Máte-li další otázky, jsme vám k dispozici, abychom vám je kdykoli osobně zodpověděli. Zákon o praní špinavých peněz pro nás není byrokratickou překážkou, ale spíše důležitým příspěvkem k transparentnosti a bezpečnosti. Můžete si tedy být jisti, že vaše transakce s nemovitostmi je s casa4mia ve spolehlivých rukou.
Důvěřujte právní jistotě a transparentnosti – jsme vám osobně nablízku se všemi otázkami týkajícími se práva praní špinavých peněz.
